OCBC Hadirkan Fitur Wealth Management, Dukung Nasabah Wujudkan Tujuan Finansial

Suara.com - OCBC mendorong masyarakat untuk mulai membangun perjalanan kekayaan (wealth journey) sejak dini tanpa harus menunggu memiliki aset besar. Langkah ini dilakukan melalui layanan wealth management yang inklusif bagi nasabah ritel melalui fitur For Your Investment (FYI) di aplikasi OCBC Mobile.

Personal Banking Segment Head OCBC, Lauda Muliana mengatakan Perjalanan wealth setiap orang itu unik, tetapi seluruhnya harus dimulai dari fondasi keuangan yang sehat.

“Untuk itu, kami menghadirkan beberapa fitur OCBC Mobile untuk membantu nasabah mengenali kesehatan finansialnya, memahami tujuan finansial, serta memilih 'kendaraan' yang tepat untuk mencapainya. Sehingga, nasabah dapat dapat berinvestasi mandiri dengan lebih matang dan well-informed,” lanjut Lauda pada agenda Media Chit Chat yang di adakan oleh OCBC pada Kamis (27/8/2026). 

Fitur FYI dilengkapi dengan Financial Fitness Check Up (FFCU) untuk membantu nasabah mengevaluasi kesehatan finansial dasar, serta Life Goals untuk menyusun perencanaan berdasarkan target masa depan. Melalui ketiga fitur tersebut, nasabah dapat membangun fondasi keuangan sekaligus memulai perjalanan wealth accumulation dengan pemahaman finansial dan investasi yang lebih matang.

Kemudahan akses terhadap berbagai produk keuangan membuat investasi kini semakin mudah dilakukan. Namun, antusiasme masyarakat untuk berinvestasi belum selalu diiringi strategi yang tepat. Investor pemula masih berpotensi mengambil keputusan secara impulsif, mengabaikan fondasi keuangan, hingga panik ketika menghadapi fluktuasi pasar.

Melihat kondisi tersebut, OCBC memandang wealth management sebagai a smarter way of living untuk membantu masyarakat mencapai tujuan sekaligus membangun ketahanan finansial.

Perjalanan wealth melalui OCBC Mobile dapat dimulai dengan mengevaluasi kondisi keuangan secara menyeluruh melalui Financial Fitness Check Up (FFCU). Fitur ini membantu nasabah melihat kondisi fondasi keuangan, kebiasaan finansial, tingkat keamanan finansial, hingga kesiapan dalam mengembangkan aset menuju financial freedom.

Setelah memiliki fondasi yang lebih aman, nasabah dapat menggunakan fitur Life Goals untuk menentukan tujuan keuangan secara lebih terarah. Selanjutnya, For Your Investment (FYI) menyediakan berbagai pilihan instrumen investasi yang telah dikurasi berdasarkan profil risiko dan tujuan finansial nasabah.

FYI juga memberikan rekomendasi produk yang sesuai dengan kebutuhan nasabah, termasuk produk dengan top return maupun produk trending yang sedang banyak diminati. Beragam instrumen investasi tersebut tersedia secara fleksibel dengan pilihan nominal yang terjangkau, mulai dari tabungan emas, obligasi, hingga reksa dana pasar uang dan saham yang dapat dimulai dari Rp10.000.

Wealth Management Advisory Head OCBC, Diamond Stole menambahkan dinamika pasar yang fluktuatif, berinvestasi tetap menjadi kebutuhan yang wajib.

"Waktu yang paling sempurna untuk berinvestasi adalah saat kita memutuskan untuk memulainya. Kuncinya terletak pada pemahaman fondasi keuangan diri dan menyesuaikan strategi investasi dengan bekal informasi yang cukup,” lanjut Diamond.

Seluruh kapabilitas wealth management tersebut dapat diakses nasabah secara mudah dan kapan saja melalui aplikasi OCBC Mobile, sehingga perjalanan membangun kekayaan dapat dimulai tanpa harus menunggu memiliki kondisi finansial yang besar. ***