Dari Rp34 Miliar Tinggal Rp15,3 Miliar, Trader Ini Jadi Korban Jumat Berdarah Kripto

Suara.com - Gejolak pasar keuangan global kembali menjadi pengingat keras bagi para trader dan investor bahwa keuntungan besar selalu dibayangi risiko besar. Dalam dunia trading modern, terutama di pasar mata uang kripto yang sangat volatil, disiplin manajemen risiko kini dinilai jauh lebih penting dibanding sekadar mengejar cuan cepat.

Broker CFD global Elev8 menyoroti pentingnya penerapan “aturan 1%” sebagai strategi perlindungan modal di tengah ancaman peristiwa pasar ekstrem atau black swan. Salah satu contoh paling dramatis terjadi pada Oktober 2025 dalam peristiwa yang dijuluki “Jumat Berdarah Kripto”, ketika gelombang likuidasi global menghapus saldo akun para trader hanya dalam hitungan jam.

Dalam ilustrasi yang dipaparkan Elev8, seorang trader dengan nilai akun sekitar US$2 juta atau Rp34 miliar (kurs Rp17.000) sempat mengalami penurunan hingga tersisa US$900 ribu atau Rp15,3 miliar akibat overtrading. Meski kerugian itu masih bisa ditoleransi, kejatuhan pasar kripto pada Oktober 2025 akhirnya menghapus seluruh sisa modal akibat tidak adanya pengelolaan risiko yang memadai.

Aturan 1% sendiri merupakan prinsip manajemen risiko yang membatasi potensi kerugian maksimal hanya sebesar 1% dari total modal dalam setiap transaksi. Artinya, trader dengan modal US$100 ribu hanya diperbolehkan mengambil risiko maksimal US$1.000 per posisi.

Strategi ini dianggap mampu menjaga keberlangsungan modal jangka panjang di tengah volatilitas tinggi aset seperti Bitcoin, emas, maupun pasangan mata uang global. Dengan stop loss yang disiplin, trader dapat bertahan lebih lama meski mengalami serangkaian kerugian.

Elev8 menjelaskan, trader yang mempertaruhkan 1% modal per transaksi hanya mengalami penurunan sekitar 10% setelah 10 kali kerugian beruntun. Sebaliknya, trader yang mengambil risiko 5% per transaksi bisa mengalami drawdown hingga sekitar 40%, sehingga membutuhkan keuntungan besar hanya untuk kembali ke titik impas.

Analis pasar keuangan Elev8, Kar Yong Ang, mengatakan banyak trader gagal bukan karena strategi yang buruk, melainkan akibat perilaku emosional dan eksposur risiko yang berlebihan.

Menurut dia, kesalahan umum trader meliputi pengambilan risiko terlalu besar demi pertumbuhan cepat, mengubah stop loss karena emosi, hingga risiko korelasi tersembunyi yang membuat sejumlah posisi tampak terdiversifikasi padahal sebenarnya bertumpu pada eksposur pasar yang sama.

“Disiplin, strategi terstruktur, dan perhitungan risiko yang benar pada akhirnya menentukan keberlanjutan jangka panjang dalam trading,” ujar Kar Yong Ang.

Elev8 menilai, fokus utama trader seharusnya bukan sekadar mengejar profit besar dalam satu transaksi, melainkan menjaga daya tahan modal agar tetap mampu bertahan di pasar dalam jangka panjang.